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新旧・生命保険料控除(確定申告・年末調整)の上限と計算のポイント

新旧・生命保険料控除(確定申告・年末調整)の上限と計算のポイント
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生命保険料控除は、医療保険やがん保険、生命保険などに加入して保険料を支払うと確定申告や年末調整で一定の所得控除を受けることができて税金が安くなります。

改正があり2012年以降の新旧の保険契約で、生命保険料控除の上限額や計算が異なります。

また生命保険等は契約者が保険料負担をしていないケースがあるため、意外と分からないことが多いものです。この記事のポイントは下記の7つです。

  1. 生命保険料控除とは?(種類や対象商品、対象者、要件)
  2. 改正により新生命保険料控除と旧生命保険料控除がある。
  3. 新旧の生命保険料控除が混在しているときの上限と計算(所得税・住民税)
  4. 生命保険料控除で住民税の計算は所得税と違うのか?
  5. 契約者≠保険料支払者(保険料負担者・口座名義人)のときの生命保険料控除
  6. 確定申告や年末調整に必要書類、生命保険料控除証明書の見方や再発行
  7. 生命保険料控除と生命保険、医療保険の見直し・加入

契約者本人だけでなく、配偶者や子供などの生命保険(共済含む)に加入する人に関係する生命保険料控除上限や計算方法、注意点について解説します。

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ライター紹介 ライター一覧

平野 敦之

平野 敦之

ひらの あつし

平野FP事務所代表。(CFP ®・1級FP技能士・宅地建物取引士・2級DCプランナー・住宅ローンアドバイザー)。東京都出身。大学卒業後に証券会社、損害保険会社等で実務を経験した後1998年に独立。

・個人のライフプラン、お金の悩みやお困りごとのサポート。
・法人の経営者のお金の悩み、営業を支援。

ファイナンシャルプランナー歴20年以上。相談業務の他TVやラジオ、新聞、雑誌など直近の10年間で200回以上の取材を受ける。同業であるファイナンシャルプランナーに対しても情報提供の執筆や講演を行う。

講演・セミナー活動も大学での非常勤講師や国民生活センターや行政機関、大手企業や団体など幅広い実績を持つ。総合情報サイトAll Aboutにて2003年よりマネーガイドを務め、15年以上に渡り定期的にマネー情報の発信を実施。その他の媒体も含めてWEB上での執筆記事は600本以上。

「お金の当たり前を、当たり前に。」するために、現場の相談を中心業務と考え活動を続ける。

【著書】いまから始める確定拠出年金投資(自由国民社)http://amzn.to/2csBEsM
    
”ファイナンシャルプランナーに相談するには、、、”
http://ファイナンシャルプランナー相談.com

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