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【生前贈与機能付き保険】生命保険で生前贈与するメリット・デメリット

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相続対策にはさまざまな方法がありますが、その一つが生前贈与です。存命中から時間をかけてコツコツ贈与を行う方法ですが、要件を満たさず贈与が認められないことも少なくありません。

そうした手間が比較的容易になるのが、「生前贈与機能付き保険」です。このところいくつかの生命保険でこうした生前贈与機能をつけた商品が発売されています。

この記事の要点は次の3つです。

  1. 贈与税の基礎控除と生前贈与、生前贈与機能付き保険とは、そのメリット・デメリット
  2. 生前贈与機能付き保険の主な取扱い生命保険会社
  3. 生前贈与機能付き保険の活用のポイント

生前贈与機能付き保険のメリット・デメリット、注意点や活用の仕方について解説します。

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ライター紹介 ライター一覧

平野 敦之

平野 敦之

ひらの あつし

平野FP事務所代表。(CFP ®・1級FP技能士・宅地建物取引士・2級DCプランナー・住宅ローンアドバイザー)。東京都出身。大学卒業後に証券会社、損害保険会社等で実務を経験した後1998年に独立。

・個人のライフプラン、お金の悩みやお困りごとのサポート。
・法人の経営者のお金の悩み、営業を支援。

ファイナンシャルプランナー歴20年以上。相談業務の他TVやラジオ、新聞、雑誌など直近の10年間で200回以上の取材を受ける。同業であるファイナンシャルプランナーに対しても情報提供の執筆や講演を行う。

講演・セミナー活動も大学での非常勤講師や国民生活センターや行政機関、大手企業や団体など幅広い実績を持つ。総合情報サイトAll Aboutにて2003年よりマネーガイドを務め、15年以上に渡り定期的にマネー情報の発信を実施。その他の媒体も含めてWEB上での執筆記事は600本以上。

「お金の当たり前を、当たり前に。」するために、現場の相談を中心業務と考え活動を続ける。

【著書】いまから始める確定拠出年金投資(自由国民社)http://amzn.to/2csBEsM
    
”ファイナンシャルプランナーに相談するには、、、”
http://ファイナンシャルプランナー相談.com

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